אין תיק אחד שמתאים לכולם
שיעור פתוח, חי וחינם, עם שירי עדן: חמישה דברים קובעים כמה מניות מתאימות לתיק שלכם — וגיל הוא רק אחד מהם. נעבור עליהם אחד אחד, ואז נמשיך לשאלות שבאות אחרי המספר: שקלי או צמוד לדולר, ישראל או חו״ל, ובאיזה חשבון בכלל להחזיק את זה.
“במה כדאי להשקיע?” — לשאלה הזו אין תשובה אחת
כל פוסט, כל כתבה וכל קבוצת ווטסאפ נותנים תשובה אחת, בביטחון מלא. אבל אותה תשובה בדיוק יכולה להיות נכונה לאדם אחד ולא מתאימה בכלל לאדם שיושב לידו — עם אותו סכום כסף, באותו יום.
ההבדל לא נמצא בשוק, אלא בכם. חמישה דברים קובעים כמה תנודתיות התוכנית שלכם יכולה לספוג, ולכן כמה מניות בכלל מתאימות לה. בשעה שלנו נעבור על חמשת הדברים האלה, ונראה איך כל אחד מהם מזיז את התשובה.
מה תדעו לעשות
תכירו את חמשת השיקולים שקובעים כמה מניות מתאימות לתיק — גיל, אופק ההשקעה, אהבת סיכון, נכסים נזילים ויציבות ההכנסה.
תבינו למה אופק ההשקעה (כמה שנים עד שתצטרכו את הכסף) מגביל את כל השאר — וזו הסיבה שבן 30 ובת 60 יכולים להגיע לאותה תשובה.
ותדעו מה בא אחרי המספר — שקלי או צמוד לדולר, ישראל או חו״ל, ובאיזה חשבון להחזיק את זה. שם רוב האנשים מפספסים.
סדר היום המדויק
לכל מי שיש כסף שיושב בצד והשאלה “מה לעשות איתו” נדחית כבר תקופה. לא צריך ידע קודם, ולא צריך שיהיה לכם תיק השקעות — השיעור בדיוק על השלב שלפני. וגם אם כבר יש לכם תיק, תצאו עם דרך ברורה לבדוק אם הוא מתאים לכם היום.
שירי עדן
21 שנה בשוק ההון — כמנכ”לית חברת מחקר כלכלי, שותפה ואנליסטית בקרן השקעות, ליוותה לקוחות דרך כל תרחיש שוק אפשרי: עליות חדות, ירידות, תקופות של אי-ודאות. השיעור הזה הוא טעימה מהשיטה שהיא מלמדת את תלמידיה.
“ההגשה שלך מאוד ברורה, לא ארוכה ולא מייגעת מדי, ומאוד חשוב — לא מאיימת ונגישה ובגובה העיניים. מומלץ לכל אישה שקצת חושבת על זה.”דורית ברגר, בוגרת קורסים עם שירי
שלושה שדות, ואתם בפנים
עוד לא התחלתי להשקיע בכלל — יהיה לי מה להבין בשיעור?+−
כן, וזה בעצם השיעור המתאים ביותר לשלב הזה. הוא לא עוסק במה לקנות אלא במה שקובע את התשובה, ולזה לא צריך שום רקע קודם.
אני כבר משקיע/ה — זה לא יהיה בסיסי מדי בשבילי?+−
לא. רוב מי שכבר משקיע מעולם לא עבר על חמשת השיקולים האלה בצורה מסודרת, ויוצא מהשיעור עם דרך לבדוק אם התיק הקיים עדיין מתאים לו.
תקבלו המלצה על מניה או קרן מסוימת?+−
לא, וזה לא סוג השיעור. אנחנו עוסקים באיך מגיעים להחלטה ולא בהחלטה עצמה. אין בשיעור המלצה על ניירות ערך.
אני לא רוצה לדבר או להופיע במצלמה.+−
מצוין, ואין שום צורך. בניית הפרופילים החיים היא למי שרוצה, ואפשר גם לשלוח את המספרים בצ׳אט בלי להידלק במצלמה.
זה עולה כסף?+−
לא. השיעור הפתוח בחינם לגמרי. כל שנדרש הוא למלא את הטופס למעלה.